非法集資的形式花樣百變，總的來(lái)說(shuō)就誘以高額利息，不明群眾紛紛上當(dāng)，或者明明知道可能并不合法，但是保持著僥幸心理參與非法集資。前幾天剛被深圳警方打掉的“財(cái)富中國(guó)”非法集資平臺(tái)，正是以高息引誘用戶，借P2P之名行非法集資之實(shí)。該案受害人遍布全國(guó)各地，涉案金額高達(dá)11.9億元。
據(jù)悉，由于未取得相關(guān)金融資質(zhì)，“財(cái)富中國(guó)”只能點(diǎn)對(duì)點(diǎn)開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)，主要利用信息不對(duì)稱牟利，以高利息吸引用戶投資，向用戶許諾的年利率高達(dá)14%。正是出于對(duì)高息的追求，不少用戶投入巨資，投入數(shù)十萬(wàn)元的人不在少數(shù)，個(gè)別人甚至投入數(shù)百萬(wàn)元。
今年1月，福田警方接線索稱，深圳市財(cái)富之家金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司及其旗下的P2P平臺(tái)“財(cái)富中國(guó)”存在非法集資問(wèn)題。接報(bào)后，警方立即聯(lián)合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該企業(yè)展開(kāi)調(diào)查，通過(guò)核查公司賬目、問(wèn)詢相關(guān)人員、調(diào)取公司流水等系列調(diào)查，確認(rèn)該企業(yè)存在相關(guān)違法犯罪行為。
經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)“財(cái)富中國(guó)”平臺(tái)存在四個(gè)問(wèn)題：一是未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)非法開(kāi)展集資活動(dòng)；二是通過(guò)各種渠道向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳相關(guān)非法集資業(yè)務(wù)；三是虛假承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)（保本付息）；四是向社會(huì)公眾即不特定對(duì)象非法吸收資金。
此外， “財(cái)富中國(guó)”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)團(tuán)伙還控制著另外一個(gè)平臺(tái)“要車(chē)車(chē)”，目前警方已對(duì)兩個(gè)平臺(tái)合并偵查。同時(shí)，警方凍結(jié)該公司涉案銀行賬號(hào)，查封該公司的涉案房產(chǎn)，其他涉案資產(chǎn)仍在進(jìn)一步追查中。下一步，追回的資金、資產(chǎn)，將由人民法院判決后統(tǒng)一進(jìn)行清退。
現(xiàn)實(shí)生活中有形形色色的理財(cái)產(chǎn)品，有活期高風(fēng)險(xiǎn)高收益型的，有定期低風(fēng)險(xiǎn)高收益型的，也有活期低風(fēng)險(xiǎn)低收益型的等等不同類(lèi)型。投資理財(cái)很多人都是看收益率，不可否認(rèn)，有很多產(chǎn)品收益率比銀行存款高很多，但是也有很多產(chǎn)品是打著理財(cái)?shù)幕献?，?shí)質(zhì)上是非法集資。
警方提醒，在面對(duì)高收益率的誘惑下，一定要保持理性的頭腦，看收益是否超出國(guó)家規(guī)定，是否違反國(guó)家規(guī)定公開(kāi)宣傳，是否經(jīng)過(guò)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，同時(shí)多和金融界的朋友們交流，謹(jǐn)慎決策。如果無(wú)法判斷是否屬于高額利息非法集資，可以直接與監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系，取得明確答復(fù)后再進(jìn)行投資。
